OpenbankOpenbank, el banco digital del Grupo Santander, ha sido sancionado con una multa de 40 millones de euros por el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), organismo dependiente del Ministerio de Economía, debido a deficiencias detectadas en sus procesos internos de control.
Según ha trascendido, la sanción está relacionada con incumplimientos en los procedimientos de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, especialmente en aspectos vinculados a la supervisión, verificación y seguimiento de determinadas operaciones y perfiles de clientes. El Sepblac considera que estos fallos afectan a la correcta aplicación de los protocolos exigidos por la normativa vigente.
Openbank ha reforzado sus sistemas internos
Desde la entidad han señalado que los hechos sancionados corresponden a ejercicios anteriores y que Openbank ha reforzado de forma significativa sus sistemas internos de control y cumplimiento normativo. En este sentido, el banco digital ha implementado nuevas herramientas tecnológicas, ha incrementado los recursos destinados a supervisión y ha revisado sus procesos de identificación y monitorización de operaciones para adaptarse a los estándares regulatorios más exigentes.
Openbank, que forma parte del perímetro de supervisión del Grupo Santander, opera actualmente en varios mercados europeos y cuenta con millones de clientes digitales. El crecimiento acelerado de su base de usuarios en los últimos años ha obligado a la entidad a realizar importantes inversiones en infraestructuras tecnológicas y en sistemas de control interno.
La multa impuesta por el Sepblac se sitúa entre las más elevadas aplicadas en el sector financiero español en materia de prevención de blanqueo, lo que pone de relieve el endurecimiento de la supervisión y la presión regulatoria sobre las entidades financieras, especialmente aquellas con modelos digitales y alto volumen de operaciones online.
A pesar del impacto reputacional de la sanción, Openbank ha reiterado su compromiso con el cumplimiento normativo y la transparencia, y ha subrayado que continuará colaborando con las autoridades para garantizar el pleno cumplimiento de la regulación vigente.