Bank MonzoLa Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido impuso una multa de 21,1 millones de libras esterlinas —equivalentes a 24,4 millones de euros— al banco digital Monzo, tras detectar importantes deficiencias en sus controles de prevención del crimen financiero durante la apertura de cuentas entre agosto de 2020 y junio de 2022.
El regulador británico concluye que el sistema de control de Monzo “no habrían seguido el ritmo” del vertiginoso crecimiento de su base de clientes, que pasó de 600.000 a más de 5,8 millones en apenas dos años.
En ese contexto, la entidad no fue capaz de diseñar e implementar mecanismos adecuados para evaluar los perfiles de riesgo de quienes solicitaban abrir una cuenta.
Una de las señales más evidentes del fallo en los controles fue la admisión de usuarios que registraban como domicilio lugares notoriamente falsos, como el Palacio de Buckingham o el número 10 de Downing Street, residencia oficial del primer ministro británico.
Lo que evaluó el Reino Unido
“Monzo dio de alta a clientes contando con información limitada y, en algunos casos, obviamente inverosímil, como aquellos que utilizaban como dirección monumentos londinenses de sobra conocidos. Esto ilustra las fallas de los controles de delitos financieros de Monzo”, subrayó Therese Chambers, codirectora de ejecución y supervisión de mercados de la FCA.
El organismo reconoce, sin embargo, que la entidad tomó medidas para corregir las carencias detectadas.
“Monzo ha establecido y completado un programa en materia de delincuencia financiera para corregir y mejorar su marco general de control de la delincuencia financiera en consonancia con las recomendaciones formuladas por el estudio independiente”, añadió Chambers.
Por su parte, el consejero delegado de Monzo, TS Anil, desestimó la sanción al considerar que los problemas señalados por la FCA se refieren a hechos “claramente pasados” y aseguró que actualmente el banco cuenta con la “última tecnología” para combatir los delitos financieros.