UBS Financial Services (UBSFS) ha sido sancionada con 125 millones de dólares (108 millones de euros) por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN).
La oficina, dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, determinó que la entidad vulneró de forma reiterada la Ley de Secreto Bancario (BSA), la normativa clave del país para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La multa representa la mayor acción adoptada contra la entidad por este motivo.
La sanción llega ocho años después de un primer expediente.
En diciembre de 2018, UBSFS ya había aceptado un Acuerdo de Consentimiento con FinCEN y pagado 14,5 millones de dólares por deficiencias en el control de transferencias en divisas derivadas de fallos en su sistema automatizado de monitorización.
Según las autoridades estadounidenses, la firma no corrigió los problemas comprometidos y posteriormente dejó sin una supervisión adecuada más de 50.000 transferencias en moneda extranjera, por un importe superior a 10.000 millones de dólares.
Además, no notificó estas deficiencias al supervisor, que las detectó tras una investigación iniciada a raíz de una auditoría regulatoria.
¿Qué determinó la investigación contra UBS?
FinCEN también concluyó que UBSFS incumplió sus obligaciones de diligencia debida con clientes de alto riesgo.
La acusación va especialmente aquellos con vínculos con Rusia y Latinoamérica, al no evaluar correctamente los riesgos asociados al origen de su patrimonio ni las informaciones que los relacionaban con corrupción, fraude o blanqueo de capitales.
Como parte del acuerdo, la entidad reconoce haber infringido deliberadamente la Ley de Secreto Bancario, al no mantener un programa eficaz de prevención del blanqueo de capitales y omitir la presentación de informes sobre actividades sospechosas.
“La histórica acción de hoy contra UBSFS debe enviar un mensaje claro: las entidades financieras reincidentes se enfrentarán a graves consecuencias”, afirmó la directora de FinCEN, Andrea Gacki.
La orden obliga además a UBSFS a contratar un revisor independiente para analizar las operaciones no detectadas y reforzar su programa contra el blanqueo.
FinCEN podrá eximir a la entidad del pago de hasta 15 millones de dólares si aplica con éxito las mejoras exigidas.
