TD Bank tendrá que pagar una multa de 2.829 por blanqueo

Las autoridades de Estados Unidos han impuesto una sanción histórica de 3.090 millones de dólares (2.829 millones de euros) a TD Bank, la filial del banco canadiense Toronto-Dominion, por violar las leyes contra el lavado de dinero. Esta multa se ha convertido en la más alta jamás aplicada en EE. UU. por este tipo de infracción. 

TD Bank admitió su culpabilidad en los cargos penales, lo que implica no solo el pago de la multa, sino también la implementación de un conjunto de «medidas reforzadas» ordenadas por la Reserva Federal (Fed) para asegurarse de que la entidad cumple con la normativa vigente. Entre estas medidas, el banco tendrá que trasladar parte de su programa de control contra el blanqueo de capitales a EE. UU. y deberá certificar que está dedicando los «recursos suficientes» para corregir las deficiencias antes de emitir dividendos o distribuir capital. 

TD Bank hizo una revisión exhaustiva e independiente

Además, la Fed ha exigido que TD Bank realice una «revisión exhaustiva e independiente» de su consejo de administración y de su gestión en Estados Unidos, con el fin de garantizar una supervisión adecuada de sus operaciones en el país. 

Según la Reserva Federal, el banco falló en gestionar los riesgos y supervisar correctamente sus actividades bancarias minoristas en EE. UU., lo que permitió que una de sus filiales fuese utilizada para lavar cientos de millones de dólares de ingresos ilícitos. 

La sanción, que incluye una multa de 123,5 millones de dólares (113,1 millones de euros) impuesta por la Fed, es el resultado de un esfuerzo conjunto entre varios organismos, como el Departamento de Justicia, la Fiscalía del Distrito de Nueva Jersey, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) y la Oficina del Interventor de la Moneda (OCC). 

TD Bank ya había anticipado esta sanción y reservado una cantidad similar, lo que le obligó a desprenderse de activos, como parte de su participación en la firma de corretaje Charles Schwab. Con más de 10 millones de clientes y unas 1.200 sucursales, la mayoría ubicadas en la Costa Este, TD Bank sigue siendo una de las principales entidades bancarias en Estados Unidos, aunque ahora enfrenta el desafío de mejorar su cumplimiento normativo y recuperar la confianza de los reguladores.