CaixaBankEn un movimiento que busca reforzar la cohesión entre la red comercial y la estrategia de inversión, CaixaBank ha puesto en marcha un nuevo equipo bautizado como “Responsables”, cuyo papel será el de actuar como enlace directo entre la entidad y su gestora, CaixaBank AM.
Cada una de las doce direcciones territoriales incluida Connecta, el servicio de atención bancaria telefónica contará con un representante de este nuevo equipo. Estos profesionales reportarán jerárquicamente a sus direcciones territoriales, pero funcionalmente dependerán de la gestora, dentro de una estructura que quedará bajo la supervisión de Ángel del Amo, hasta ahora responsable de la división de gestión discrecional de carteras y desde este momento director del nuevo grupo.
Liderazgo de mercado
La decisión no es casual. CaixaBank lleva tiempo consolidando su posición de liderazgo en la industria de gestión de activos, con cerca de 100.000 millones de euros en fondos de inversión bajo gestión y una cuota del 23%, muy por delante de rivales como Santander o BBVA.
También domina la gestión discrecional de carteras un modelo en el que el cliente delega la toma de decisiones de inversión a cambio de una comisión, con más de 52.000 millones de euros gestionados, según los últimos datos de Inverco.
En un mercado como el español, donde la red comercial de los bancos sigue siendo el canal principal para distribuir productos financieros, los fondos de inversión han ganado peso como producto clave. Tanto durante los años de tipos de interés en mínimos, cuando ofrecían alternativas con algo de rentabilidad, como ahora, con tipos normalizados, los fondos permiten mayor margen para la entidad y mejores perspectivas de revalorización para el cliente, especialmente en formatos como las carteras delegadas.
Además, la subida de tipos ha reactivado el atractivo de productos más conservadores, como fondos centrados en deuda soberana española o italiana, que han vuelto al primer plano con el giro en la política monetaria del BCE.
Mensaje único en un entorno complejo
En este contexto, marcado por la volatilidad de los mercados y la incertidumbre geopolítica —como ha vuelto a evidenciarse recientemente con el impacto de los aranceles—, mantener una narrativa clara y consistente en toda la red comercial se ha vuelto esencial.
Ahí es donde entra el nuevo equipo. La función principal de estos “Responsables” será precisamente homogeneizar el discurso comercial y la estrategia de inversión. Según explican desde la entidad, su papel consistirá en dinamizar la actividad comercial, trasladar el posicionamiento de las soluciones de inversión de forma coherente y adaptada al territorio, así como compartir buenas prácticas y detectar áreas de mejora.
“Llevarán a cabo acciones comerciales en línea con la estrategia del banco. Aprovechando su conocimiento del terreno, trasladarán el posicionamiento de la gestora con un mensaje único y argumentado”, apuntan desde CaixaBank.
Trabajo de campo y formación continua
La operativa de este nuevo equipo será eminentemente presencial y colaborativa: realizarán visitas periódicas a oficinas, participarán activamente en reuniones de planificación, y ofrecerán sesiones formativas en colaboración con los equipos territoriales.
El objetivo es claro: que los profesionales de banca personal y banca premier cuenten con información actualizada, criterios comunes y una visión alineada con la estrategia global del banco, en un momento en que todas las entidades están apostando fuerte por el negocio de banca privada intermedia, donde la diferenciación pasa por ofrecer un asesoramiento cada vez más técnico y especializado.
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