Banco SantanderLa Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos (SEC) impuso una multa de cuatro millones de dólares (3,9 millones de euros) a Santander US Capital Markets, filial de banca de inversión del Banco Santander en Estados Unidos.
La sanción se produce por irregularidades en el uso de aplicaciones de mensajería no autorizadas, como WhatsApp, para tratar asuntos de negocios.
Santander US Capital Markets es el resultado de la fusión en 2023 de Santander Investment Securities y Amherst Pierpont.
La investigación contra Santander US Capital Markets se inició en septiembre de 2021, cuando la SEC analizó si las comunicaciones electrónicas de los agentes de bolsa cumplían con los requisitos legales.
El banco cooperó plenamente, realizando entrevistas con directivos, revisando mensajes en dispositivos personales y mejorando sus procedimientos internos.
La acusación contra Santander
El informe de la SEC evidenció irregularidades en varios niveles directivos, con mensajes no registrados intercambiados con empleados, clientes y otros participantes del mercado.
Como respuesta, Santander implementó medidas como auditorías internas, formación adicional para empleados, certificaciones trimestrales y programas de vigilancia, asegurando el cumplimiento normativo.
Además, el banco conservará las comunicaciones durante seis años.
Desde hace casi un siglo, la legislación estadounidense exige a los empleados de entidades financieras registrar todas las comunicaciones relacionadas con sus actividades, como medida para prevenir el uso de información privilegiada y facilitar investigaciones.
Sin embargo, el uso de dispositivos personales y aplicaciones de mensajería no controladas por los bancos derivaron en incumplimientos que la SEC persigue activamente.
En 2022, los gigantes de Wall Street enfrentaron multas superiores a los 2.000 millones de dólares por prácticas similares.
Ahora, entidades como Blackstone, Kohlberg Kravis Roberts y Charles Schwab lideran las sanciones recientes, con multas de hasta 12 millones de dólares.
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